На сай­те ЦБ РФ опуб­ли­ко­ван Про­ект ука­за­ния Бан­ка Рос­сии «О вне­се­нии из­ме­не­ния в Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 5 де­ка­б­ря 2014 го­да № 3470-У «О ква­ли­фи­ка­ци­он­ных тре­бо­ва­ни­ях к спе­ци­аль­ным дол­ж­но­ст­ным ли­цам, от­вет­ствен­ным за ре­а­ли­за­цию пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма в не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ци­ях».

Ко­м­мен­та­рии по про­ек­ту нор­ма­тив­но­го ак­та ожи­да­ют­ся по 14 но­яб­ря 2017 го­да и мо­гут быть на­прав­ле­ны на E-mail: zhavyrkinava@cbr.ru, arkushaig@cbr.ru, miv6@cbr.ru.

Пред­по­ла­га­е­мые из­ме­не­ния ко­м­мен­ти­ру­ет экс­перт по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу и ПОД/ФТ Пи­ни­ги­на Еле­на Ев­ге­ньев­на.

Со­глас­но тек­сту по­яс­ни­тель­ной за­пис­ки к про­ек­ту, Банк Рос­сии раз­ра­бо­тал дан­ный Про­ект в це­лях кор­рек­ти­ро­в­ки нор­мы пун­к­та 10 Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии от 05.12.2014 № 3470-У в ча­сти ква­ли­фи­ка­ци­он­ных тре­бо­ва­ний к спе­ци­аль­ным дол­ж­но­ст­ным ли­цам, от­вет­ствен­ным за ре­а­ли­за­цию пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма (да­лее –о­т­вет­ствен­ный со­труд­ник, ПОД/ФТ, со­о­т­вет­ствен­но) в не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ци­ях (НФО), и со­труд­ни­кам под­раз­де­ле­ний по ПОД/ФТ в НФО.

Про­ек­том кор­рек­ти­ру­ют­ся нор­мы Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии № 3470-У о ква­ли­фи­ка­ци­он­ном со­о­т­вет­ствии от­вет­ствен­но­го со­труд­ни­ка НФО (за ис­клю­че­ни­ем от­вет­ствен­ных со­труд­ни­ков от­дель­ных НФО) и со­труд­ни­ков струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния по ПОД/ФТ в НФО с уче­том рас­ши­ре­ния пе­реч­ня ос­но­ва­ний для рас­тор­же­ния тру­до­во­го до­го­во­ра по ини­ци­а­ти­ве ра­бо­то­да­те­ля в со­о­т­вет­ствии с Тру­до­вым ко­дек­сом Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, ко­то­рые мо­гут яв­лять­ся фа­к­том при­з­на­ния их не­со­о­т­вет­ствия ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­ям. Дей­ствие Про­ек­та бу­дет рас­про­стра­нять­ся на де­я­тель­ность НФО, под­на­д­зор­ных Бан­ку Рос­сии и яв­ля­ю­щих­ся субъ­ек­та­ми ис­пол­не­ния тре­бо­ва­ний по ПОД/ФТ.

То есть, сей­час п. 10 Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии из­ло­жен в сле­ду­ю­щей ре­да­к­ции:
«От­вет­ствен­ный со­труд­ник, со­труд­ник струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния, ра­бо­т­ник ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля счи­та­ют­ся не со­о­т­вет­ству­ю­щи­ми ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­ям при на­ли­чии:

• не­с­ня­той или не­по­га­шен­ной су­ди­мо­сти за пре­сту­п­ле­ния в сфе­ре эко­но­ми­ки или пре­сту­п­ле­ния про­тив го­су­дар­ствен­ной вла­сти;
• фа­к­та рас­тор­же­ния тру­до­во­го до­го­во­ра по ини­ци­а­ти­ве ра­бо­то­да­те­ля в со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 7 ста­тьи 81 Тру­до­во­го ко­дек­са Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции (Со­бра­ние за­ко­но­да­тель­ства Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, 2002, N 1, ст. 3) в те­че­ние двух лет, пред­ше­ству­ю­щих дню на­з­на­че­ния на со­о­т­вет­ству­ю­щую дол­ж­но­сть.

Про­ек­том пред­ло­же­но из­ло­жить п.10 в сле­ду­ю­щей ре­да­к­ции:

«От­вет­ствен­ный со­труд­ник, со­труд­ни­ки струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния, ра­бо­т­ник ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля счи­та­ют­ся не со­о­т­вет­ству­ю­щи­ми ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­ям при на­ли­чии не­с­ня­той или не­по­га­шен­ной су­ди­мо­сти за пре­сту­п­ле­ния в сфе­ре эко­но­ми­ки или пре­сту­п­ле­ния про­тив го­су­дар­ствен­ной вла­сти.

От­вет­ствен­ный со­труд­ник про­фес­си­о­наль­но­го участ­ни­ка ры­н­ка цен­ных бу­маг, стра­хо­во­го бро­ке­ра, кре­ди­т­но­го по­тре­би­тель­ско­го ко­о­пе­ра­ти­ва, в том чис­ле сель­ско­хо­зяй­ствен­но­го кре­ди­т­но­го по­тре­би­тель­ско­го ко­о­пе­ра­ти­ва, ми­к­ро­фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, осу­ще­ств­ля­ю­щая свою де­я­тель­ность в ви­де ми­к­ро­кре­ди­т­ной ко­м­па­нии, об­ще­ства вза­и­м­но­го стра­хо­ва­ния, ло­м­бар­да счи­та­ет­ся не со­о­т­вет­ству­ю­щим ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­ям при на­ли­чии фа­к­та рас­тор­же­ния тру­до­во­го до­го­во­ра по ини­ци­а­ти­ве ра­бо­то­да­те­ля в со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 7 или 7.1 ча­сти 1 ста­тьи 81 Тру­до­во­го ко­дек­са Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции (в те­че­ние двух лет, пред­ше­ству­ю­щих дню на­з­на­че­ния на со­о­т­вет­ству­ю­щую дол­ж­но­сть.

Со­труд­ни­ки струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния не­кре­ди­т­ной фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, ра­бо­т­ник ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля счи­та­ют­ся не со­о­т­вет­ству­ю­щи­ми ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­ям при на­ли­чии фа­к­та рас­тор­же­ния тру­до­во­го до­го­во­ра по ини­ци­а­ти­ве ра­бо­то­да­те­ля в 3 со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 7 или 7.1 ча­сти 1 ста­тьи 81 Тру­до­во­го ко­дек­са Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции в те­че­ние двух лет, пред­ше­ству­ю­щих дню на­з­на­че­ния на со­о­т­вет­ству­ю­щую дол­ж­но­сть».

Та­ким об­ра­зом, воз­мо­ж­но, по­яви­т­ся но­вое ос­но­ва­ние счи­тать от­вет­ствен­ное ли­цо от­дель­ных НФО (в том чис­ле ло­м­бар­дов, КПК, МФО и др.) не со­о­т­вет­ству­ю­щим ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­ям при на­ли­чии, в том числе, фа­к­та рас­тор­же­ния тру­до­во­го до­го­во­ра по ини­ци­а­ти­ве ра­бо­то­да­те­ля в со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 7.1 ча­сти 1 ста­тьи 81 Тру­до­во­го ко­дек­са Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции (7.1 не­при­ня­тия ра­бо­т­ни­ком мер по пре­до­т­вра­ще­нию или уре­гу­ли­ро­ва­нию кон­фли­к­та ин­те­ре­со­в, сто­ро­ной ко­то­ро­го он яв­ля­ет­ся, не­пред­став­ле­ния или пред­став­ле­ния не­пол­ных или не­до­сто­вер­ных све­де­ний о сво­их до­хо­дах, рас­хо­дах, об иму­ще­стве и обя­за­тель­ствах иму­ще­ствен­но­го ха­ра­к­те­ра ли­бо не­пред­став­ле­ния или пред­став­ле­ния за­ве­до­мо не­пол­ных или не­до­сто­вер­ных све­де­ний о до­хо­дах, рас­хо­дах, об иму­ще­стве и обя­за­тель­ствах иму­ще­ствен­но­го ха­ра­к­те­ра сво­их су­пру­га (су­пру­ги) и не­со­вер­шен­но­лет­них де­тей, от­кры­тия (на­ли­чия) сче­тов (в­кла­дов), хра­не­ния на­ли­ч­ных де­не­ж­ных средств и цен­но­стей в ино­стран­ных бан­ках, рас­по­ло­жен­ных за пре­де­ла­ми тер­ри­то­рии Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, вла­де­ния и (и­ли) поль­зо­ва­ния ино­стран­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ин­стру­мен­та­ми ра­бо­т­ни­ком, его су­пру­гом (су­пру­гой) и не­со­вер­шен­но­лет­ни­ми детьми в слу­ча­ях, пре­ду­смо­т­рен­ных на­сто­я­щим Ко­дек­сом, дру­ги­ми фе­де­раль­ны­ми за­ко­на­ми, нор­ма­тив­ны­ми пра­во­вы­ми ак­та­ми Пре­зи­ден­та Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции и Пра­ви­тель­ства Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, ес­ли ука­за­н­ные дей­ствия да­ют ос­но­ва­ние для утра­ты до­ве­рия к ра­бо­т­ни­ку со сто­ро­ны ра­бо­то­да­те­ля) в те­че­ние двух лет, пред­ше­ству­ю­щих дню на­з­на­че­ния на со­о­т­вет­ству­ю­щую дол­ж­но­сть».

Ес­ли про­ект бу­дет при­нят, ло­м­бар­ды ожи­да­ет оче­ред­ное вне­се­ние из­ме­не­ний в ПВК по ПОД/ФТ и про­ве­де­ние внут­рен­не­го це­ле­во­го (в­не­пла­но­во­го) ин­струк­та­жа. О при­ня­тии про­ек­та мы от­дель­но со­об­щим на на­шем пор­та­ле.