Ко­м­па­нии, тор­гу­ю­щие зо­ло­том, стол­к­ну­лись с бо­лее чем де­сят­ка­ми ис­ков от аме­ри­кан­ских ин­ве­сто­ров, фе­де­раль­ных ре­гу­ля­то­ров и вла­стей шта­тов. Это вы­яс­ни­ли в Financial Times. Суть пре­тен­зии — вве­де­ние в за­б­лу­ж­де­ние и чрез­мер­но за­вы­шен­ные ко­мис­сии, ко­то­рые «съе­ли» зна­чи­тель­ную часть при­бы­ли, не­смо­т­ря на ре­кор­д­ный рост цен на жел­тый ме­талл за по­след­ние два го­да.

В аме­ри­кан­ские су­ды по­сту­пи­ли 17 дел, на­прав­лен­ные про­тив ко­м­па­ний по тор­го­в­ле фи­зи­че­ски­ми дра­го­цен­ны­ми ме­тал­ла­ми. Не­ко­то­рые из них объ­яв­ля­ли о бан­к­ро­т­стве, а по­том воз­вра­ща­лись на ры­нок под но­вым на­з­ва­ни­ем и управ­ле­ни­ем.

В ря­де дел по­стра­дав­ши­ми вы­сту­пи­ли пе­н­си­о­не­ры. На­при­мер, Фе­де­раль­ный суд за­мо­ро­зил ак­ти­вы Metals.com и Barrick Capital из-­за за­яв­ле­ний ре­гу­ля­то­ров о том, что они об­ма­ну­ли 1,6 тыс. по­жи­лых лю­дей на су­м­му 185 млн дол­ла­ров. Ко­м­па­нии за­вы­ша­ли це­ны на зо­ло­тые и се­реб­ря­ные мо­не­ты на 100–312%, в ре­зуль­та­те че­го бы­ли пе­ре­да­ны под вне­ш­нее управ­ле­ние, а по­с­ле и во­в­се пре­кра­ти­ли свое су­ще­ство­ва­ние.

В пуб­ли­ка­ции FT от­ме­че­но, что от­вет­ствен­ность ле­жит та­к­же и на Мо­нет­ных дво­рах, ко­то­рые иг­ра­ют да­ле­ко не по­след­нюю роль в фор­ми­ро­ва­нии ин­ве­сти­ци­он­ной при­в­ле­ка­тель­но­сти сво­их про­дук­тов. Они про­да­ют мо­не­ты оптом по­сред­ни­кам, а те в свою оче­редь по­лу­ча­ют экс­клю­зив­ные пра­ва на ре­а­ли­за­цию. Дейл Уи­та­кер, бы­в­ший бух­гал­тер Augusta Precious Metals и ав­тор кни­ги The Gold Grift, объ­яс­нил, что по­жи­лые лю­ди за­ча­стую не по­ни­ма­ют, что сто­и­мость мо­нет из дра­г­ме­тал­лов не на­пря­мую свя­за­на со спо­то­вой це­ной зо­ло­та. Он счи­та­ет, что ко­м­па­нии ру­ко­вод­ству­ют­ся при­н­ци­пом «по­ку­па­тель сам ви­но­ват» и про­да­ют мо­не­ты пе­н­си­о­не­рам-кон­сер­ва­то­рам с су­ще­ствен­но за­вы­шен­ной це­ной.

Safeguard Metals в сен­тяб­ре 2025 го­да уже при­з­на­ли ви­но­в­ной в мо­шен­ни­че­ской схе­ме. Ко­м­па­нию обя­за­ли вы­пла­тить бо­лее 50 млн дол­ла­ров по­стра­дав­шим 450 пе­н­си­о­не­рам, ко­то­рым про­да­ли мо­не­ты с за­вы­шен­ной на­цен­кой.